É uma análise estratégica que irá garantir que sua aposentadoria seja tranquila e segura. Nela, será analisado detalhadamente o histórico contributivo, verificando se o tempo de contribuição está correto, período de carência, além de identificar oportunidades de melhorar o valor do seu benefício, como o reconhecimento de vínculos e períodos especiais.

Benefícios do planejamento previdenciário:

• Segurança Financeira: O planejamento previdenciário ajuda os clientes a garantir que terão uma fonte de renda suficiente na aposentadoria, evitando surpresas financeiras.

• Aumento da Renda: Com um planejamento adequado, é possível identificar oportunidades para aumentar o valor da aposentadoria, como contribuições adicionais ou escolha de melhores opções de aposentadoria.

• Melhor Compreensão dos Direitos: Os clientes se tornam mais informados sobre seus direitos previdenciários, o que pode prevenir problemas futuros.

• Estratégias de Aposentadoria: O planejamento permite criar estratégias personalizadas, levando em consideração a situação financeira e os objetivos de vida do cliente.

• Minimização de Impostos: Um bom planejamento pode ajudar a reduzir a carga tributária sobre os benefícios previdenciários e outros rendimentos na aposentadoria.

• Antecipação de Problemas: Ao planejar, os clientes podem identificar e resolver potenciais problemas antes que se tornem críticos, como a falta de tempo para contribuir ou a necessidade de regularizar pendências.

• Transição Suave para a Aposentadoria: O planejamento previdenciário ajuda a tornar a transição para a aposentadoria mais tranquila, tanto emocional quanto financeiramente.

• Aconselhamento Personalizado: Cada cliente tem necessidades únicas, e o planejamento previdenciário permite um aconselhamento mais personalizado e eficaz.

• Proteção Familiar: O planejamento pode incluir estratégias para proteger a família em caso de falecimento do contribuinte, garantindo que os dependentes tenham suporte financeiro.

• Acompanhamento e Ajustes: Oferecer um serviço contínuo de acompanhamento e ajustes no planejamento conforme as mudanças na legislação e na vida do cliente.

Documentos necessários para início do planejamento previdenciário:

• Histórico da carteira de trabalho

• CNIS atualizado

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